koko体育在2019年，随着证监会试点通知的发布，基金投顾业务迎来了新的发展机遇。据《中国基金投顾蓝皮书》的数据显示，中国基金投顾市场规模已经突破了千亿大关。自试点启动以来，已有60家机构获得了基金投顾业务资格，服务客户数量超过524万户，资产管理规模达到了1464亿元人民币，这一数字的增长不仅体现了行业的快速发展koko体育，也反映了投资者对投顾服务需求的日益增长。

　　在过去3年多的时间，鹏华基金投顾团队在日常投顾业务的实践中，积极探索投顾业务开展方式，更加深刻理解投顾业务的本质和内核，不仅在业务规模和客户数量上实现了显著增长，还推出了多样化的基金组合策略，以满足投资者的个性化需求，从而不断提升市场认可度和投资者的接受度。如何解决“基金赚钱、基民不赚钱”的问题，一直是鹏华基金努力探索的方向。一些投资者问卷调查数据显示，很多投资者的基金收益并不理想，获得感很低。一些个人投资者在买基金时，往往是在市场热度比较高，看到各种买基金赚大钱的消息，自己忍不住也想买，往往没有关注自己的风险偏好和承受能力，一旦买在高点拿不住，又常常存在追涨杀跌、频繁交易等投资行为，这些不好的投资习惯都直接影响了自己的投资收益。

　　为避免投资者在基金投资中的焦虑情绪，科学引导投资者关注长期投资的价值，就应当避免单一资产类别的波动，即通过投顾的方式，努力做好投资者层面的资产配置，才能从根本上解决投资者关心的问题。基于对行业和投资者行为的深刻洞察，鹏华基金通过精心设计的投顾流程和创新的服务模式，始终强调从事前、事中、事后三个方面，结合多样化的基金组合策略，以满足投资者的个性化需求，从而提升投资者的获得感。

　　鹏华基金的核心战略不仅仅局限于用投顾的方式解决当下的问题，而且也通过新技术和新模式的投入，让基金投顾在未来有更快的发展。

　　首先，市场对基金投顾业务的认可度在逐步提升，投资者对投顾服务的理解和运用仍处于初级阶段。投资者群体越来越重视投顾服务中的“顾”——即持续的陪伴，这要求投顾机构必须提供更加精准和个性化的服务。面对这一挑战，鹏华基金在业内率先引入人工智能AI新技术来重建顾问体系。以往传统的投顾通过直播、文章的方式传递投顾声音，但受众人员毕竟有限，而且很难做到千人千面的个性化，效率其实一般。鹏华基金投顾团队在每日、每周、每月、每季度，都有定期和不定期的观点解读、市场资讯、投资判断等内容产出，团队深入评估并引入AI后，基于投顾团队已有的内容，在内容生产、制作形式、展示维度、定向传播上，可以很大程度实现自动化、智能化，从而实现AI为投顾赋能，构建属于团队自己的“AIin投顾”的能力。

　　其次，在新模式上，基于对行业深入的理解，我们很早就注意到ETF投顾的发展契机。ETF基金凭借自身的交易特点koko体育，已经成为投资者越来越关注的品种。但ETF基金类型多，交易方式多样，而且在不同的市场环境中策略也不一样。这类品种天然需要投顾的助力。在ETF投顾的新模式中，以客户利益为目标，从产品、策略、资讯建议三个维度出发koko体育，从市场产品中迅速判断并筛选出最合适的产品，结合当前市场环境，以及宏观策略koko体育，向客户出具合适的资产配置建议，或者投资组合策略建议，针对各类政策变化、市场热点、当下行情机会，有较为清晰的投资判断逻辑，并提示、传递一些品种的投资机会或潜在的风险。另外，可以针对客户的当前持仓出具具体的投资优化建议。从目前来看，ETF投顾是全新的投顾模式，希望未来能够将投顾的优势和ETF的特点相结合，实现1＋1＞2的效果。

　　目前市场对基金投顾的认知尚处于初级阶段，仍然存在专业投资顾问人才短缺、发展初期投入资源不足等问题。面对这些挑战，我们将继续深化投研能力，推出更多符合市场需求的基金组合策略，加强投资者陪伴，提升服务质量，同时积极探索与科技的结合，利用大数据、人工智能等技术提升服务效率和精准度。

　　在国家当前经济任务的推动下，基金投顾业务有望在财富管理领域扮演更加重要的角色。我们期待通过提供更加专业、个性化的服务，帮助投资者把握市场机遇，实现财富的长期增长，为投资者和国家经济发展做出更大的贡献。同时，投资顾问在引导投资者关注ESG因素、提高金融素养、为政府提供政策建议等方面也将发挥重要作用，共同促进市场的稳定和健康发展。在未来的发展道路上，鹏华基金投顾团队将坚持创新驱动，以客户为中心，不断优化服务模式，为投资者创造更大的价值。

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